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Frank Vasquez beobachtete, wie seine Eltern im Alter von 91 und 96 Jahren im Ruhestand finanziell zu kämpfen hatten.
Sie waren Einwanderer. Sein Vater war Arzt. Sie haben fünf Kinder großgezogen. Sie gingen Anfang der 1990er Jahre in Rente. Aber bis 2009 ging ihnen das Geld aus.
Als Frank 2009 45 Jahre alt war, riefen seine Eltern an und baten um Geld, um über die Runden zu kommen.
Diese Realität traf Frank hart und löste eine jahrzehntelange Suche nach dem Code für nachhaltige Rentenbezüge aus.
Mit 45 Jahren setzte sich Frank ein ehrgeiziges Ziel: Anfang 50 in Rente gehen und gleichzeitig seine Eltern finanziell unterstützen.
Das Problem? Die meisten Finanzexperten sagten den Leuten einfach, sie sollten weniger ausgeben, anstatt ihre Portfolios für höhere Auszahlungsraten zu optimieren. Frank war mit dieser Antwort nicht zufrieden.
Sie werden hören, wie Frank herausgefunden hat, dass viele Rentner Geld auf dem Tisch lassen, indem sie zu viel Bargeld halten oder zu konservativen Allokationsmodellen folgen.
Durch umfangreiche Recherchen fand er einen Sweet Spot für die Aktienallokation, der die sicheren Auszahlungsraten maximiert — etwas, das die meisten traditionellen Berater völlig vermissen.
Frank führt uns durch seinen Ansatz zur Portfoliokonstruktion und erklärt, warum er daran glaubt, Wachstums- und Substanzaktien in Einklang zu bringen, während Anleihen zum Schutz vor Rezession auf US-Staatsanleihen beschränkt bleiben.
Er bricht die Mathematik hinter den sicheren Auszahlungsraten auf und zeigt, warum Grundsteuern eine versteckte Bedrohung für die Alterssicherung darstellen, wenn die Eigenheimwerte steigen.
Sie erfahren mehr über Risikoparitätsstrategien, Makroallokationsprinzipien und warum die Diversifizierung über unkorrelierte Vermögenswerte mehr Stabilität schafft als herkömmliche 60/40-Portfolios.
Das Gespräch befasst sich mit Franks Golden Ratio-Portfolio, einem strukturierten Ansatz für die Vermögensallokation, der speziell für die Phase des Rentenabbaus entwickelt wurde.
Frank fand heraus, wie er das reparieren konnte, was mit dem Ruhestand seiner Eltern schief gelaufen war. Sein Ansatz könnte Ihnen helfen, die gleichen Fehler zu vermeiden.
Erwähnte Ressourcen: Alle in der heutigen Folge erwähnten Ressourcen finden Sie, indem Sie auf den folgenden Link klicken:
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