Der Steuertag rückt näher, und wenn Sie wie die meisten Menschen sind, übersehen Sie möglicherweise Abzüge, die Ihnen Geld sparen könnten.
In unserer neuesten Podcast-Episode schließt sich die Steuerstrategin Natalie Kolodij uns an, um häufige steuerliche Missverständnisse aufzudecken und Strategien zu teilen, die möglicherweise Ihre Steuerrechnung senken könnten.
"Das Steuergesetzbuch umfasst 70.000 Seiten", erklärt Natalie. “Es gibt so viel. Ich mag es wirklich, wenn sich die Leute auf eine Handvoll Dinge konzentrieren, auf die sie achten müssen.”
Für W-2-Mitarbeiter, die oft weniger Steuervorteile haben, hebt Natalie mehrere übersehene Abzüge hervor. Wenn Sie in einem Bundesstaat ohne Einkommenssteuer leben (wie Florida oder Washington), können Sie stattdessen die Umsatzsteuer abziehen — insbesondere bei größeren Anschaffungen. Vergessen Sie auch nicht die persönlichen Grundsteuern auf Fahrzeuge, Boote oder Wohnmobile.
Krankheitskosten können abzugsfähig sein, betragen jedoch nur mehr als 7,5 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens. Natalie schlägt vor, Wahlverfahren in einem einzigen Steuerjahr zusammenzufassen, um diesen Vorteil zu maximieren.
Wohltätige Abzüge bieten auch überraschende Möglichkeiten. Meilen, die während der Freiwilligenarbeit zurückgelegt wurden, Ausgaben für die Pflege von Tieren und sogar Renovierungsmaterialien, die an Organisationen wie Habitat for Humanity gespendet wurden, können sich alle qualifizieren. Natalie erklärt auch, wie das "Bündeln" von Spenden in abwechselnden Jahren die Steuerersparnis im Vergleich zu einer jährlichen Spende des gleichen Betrags erheblich erhöhen kann.
Das Interview befasst sich mit großen Missverständnissen über den Verkauf Ihres Hauptwohnsitzes. Während viele glauben, dass das Leben in einem Haus für zwei Jahre alle Gewinne steuerfrei macht, stellt Natalie klar, dass alle "nicht qualifizierten Nutzungszeiten" (wie wenn es ein Mietobjekt war) immer noch steuerpflichtig sein können.
Für Kleinunternehmer und Immobilieninvestoren empfiehlt Natalie, alle geschäftsbezogenen Ausgaben zu verfolgen - auch scheinbar geringfügige wie branchenbezogene Bücher oder Lehrmaterialien. Sie betont die Wichtigkeit ordnungsgemäßer Aufzeichnungen und getrennter Konten für Geschäftsausgaben.
Bei der Bewältigung der steuerrechtlichen Änderungen nach den jüngsten Wahlen ist Natalies Rat wahr: Bewahren Sie Flexibilität bei Ihrer Steuerplanung und ziehen Sie in Betracht, mit Fachleuten zusammenzuarbeiten, die auf Ihre spezifische Situation spezialisiert sind.
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(0:00) Einführung anzeigen
(2:00) Einführung in die Diskussion zum Steuertag
(2:46) Gemeinsame Steuerersparnis für W-2-Mitarbeiter
(4:12) Standard vs detaillierte Abzüge erklärt
(5:46) Oft vergessene Grundsteuerabzüge
(6:58) Umsatzsteuerabzüge für Staaten ohne Einkommenssteuer
(9:06) Schwellenwerte für den Abzug von Krankheitskosten
(12:53) Strategien für wohltätige Zwecke und übersehene Abzüge
(17:51) Bündelung der Spenden in wechselnden Jahren
(22:20) Missverständnisse über den Ausschluss der Hausverkaufssteuer
(30:44) Änderungen bei der Quellensteuer und häufige Fehler
(44:35) Bonuszahlung Steuermythen entlarvt
(52:52) Den richtigen Steuerberater finden
(1:02:02) Tipps für Kleinunternehmen und Immobilieninvestoren
(1:09:38) Best Practices für die Aufbewahrung von Steuerunterlagen
(1:15:14) Vorbereitung auf mögliche Änderungen des Steuerrechts
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Der Steuertag rückt näher, und wenn Sie wie die meisten Menschen sind, übersehen Sie möglicherweise Abzüge, die Ihnen Geld sparen könnten.